Pracujesz lub pracowałeś w Niemczech? Prawdopodobnie masz prawo do zwrotu podatku. Średnio to 1.000-2.000€ rocznie - pieniądze, które już zapłaciłeś, a które można odzyskać.
Przez pierwsze lata pracy w Niemczech nie składałem zeznań podatkowych. Nie wiedziałem że mogę. Potem okazało się, że za każdy rok mógłbym odzyskać ponad tysiąc euro. Przepadło. Tobie się to nie przydarzy - w tym artykule wyjaśniam jak odzyskać swoje pieniądze.
Ile mogę odzyskać z podatku?
Średni zwrot podatku
~1.100€To średnia dla wszystkich podatników. Pracownicy sezonowi i osoby z dużymi kosztami dojazdów odzyskują często 2.000-3.000€ i więcej!
Dlaczego tak dużo? Bo przez cały rok pracodawca potrącał Ci zaliczki na podatek tak, jakbyś pracował 12 miesięcy. Jeśli pracowałeś np. 6 miesięcy, zapłaciłeś za dużo - i możesz to odzyskać.
Dlaczego dostanę zwrot?
Jest kilka głównych powodów:
- Praca przez część roku: Zaliczki na podatek liczone są jakbyś zarabiał tyle przez 12 miesięcy
- Koszty uzyskania przychodu: Odliczasz wydatki związane z pracą (dojazdy, narzędzia...)
- Podwójne gospodarstwo: Jeśli masz rodzinę w Polsce a sam mieszkasz w Niemczech
- Progresja podatkowa: Przy niższym rocznym dochodzie niższy procent podatku
Co mogę odliczyć od podatku?
Najważniejsze koszty uzyskania przychodu (Werbungskosten):
| Koszt | Ile można odliczyć |
|---|---|
| Dojazdy do pracy (Entfernungspauschale) | 0,30€/km (pierwsze 20 km), 0,38€/km (powyżej 20 km) |
| Podwójne gospodarstwo (doppelte Haushaltsführung) | Do 1.000€/mies. za mieszkanie + 1 dojazd/tydzień |
| Odzież robocza | Rzeczywiste koszty (potrzebujesz rachunków) |
| Narzędzia, sprzęt | Rzeczywiste koszty (do 952€ brutto - od razu, więcej - amortyzacja) |
| Kursy, szkolenia | Rzeczywiste koszty |
| Ryczałt automatyczny | 1.230€ bez rachunków (Werbungskostenpauschale) |
Dobra wiadomość: Nawet jeśli nie masz rachunków, urząd automatycznie odlicza 1.230€ ryczałtu kosztów. Ale jeśli Twoje rzeczywiste koszty są wyższe - warto je udokumentować!
Przykład - pracownik w rolnictwie
Janusz pracował 6 miesięcy w gospodarstwie 40 km od mieszkania. Ma żonę i dzieci w Polsce:
- Dojazdy: 40 km × 2 (tam i z powrotem) × 20 dni × 6 mies. × 0,30€ = 1.440€
- Podwójne gospodarstwo: 6 × 500€ (mieszkanie) = 3.000€
- Dojazdy do domu: 6 × 800 km × 0,30€ = 1.440€
- RAZEM koszty: ~5.880€ do odliczenia
Przy dochodzie ~15.000€ brutto i takich kosztach, Janusz może odzyskać nawet 2.500-3.000€.
Jak złożyć zeznanie podatkowe?
Masz trzy opcje:
1. Sam przez internet (ELSTER)
Portal elster.de to darmowy system rozliczeń online. Wymaga założenia konta (trwa kilka dni) i znajomości niemieckiego. Formularze są w pełni po niemiecku.
2. Przez doradcę podatkowego (Steuerberater)
Profesjonalna pomoc, ale droga - opłata zależy od dochodu, minimum kilkaset euro. Opłaca się przy skomplikowanych sprawach.
3. Przez polską firmę specjalizującą się w zwrotach
Najpopularniejsza opcja wśród Polaków. Firmy takie jak Taxback, Fintax czy lokalni doradcy zajmują się wszystkim. Płacisz procent od zwrotu (zwykle 10-15%) lub stałą opłatę.
Do kiedy mogę złożyć zeznanie?
To zależy czy zeznanie jest obowiązkowe czy dobrowolne:
- Obowiązkowe (np. klasa III/V, dochody z kilku źródeł): do 31 lipca następnego roku
- Dobrowolne (większość pracowników z klasą I): masz 4 lata na złożenie!
Czyli za rok 2026 dobrowolne zeznanie możesz złożyć do końca 2030. A za lata wstecz? Jeśli jeszcze nie minęły 4 lata, warto złożyć - pieniądze czekają!
Rozliczać się samemu czy przez firmę?
| Sam (ELSTER) | Przez firmę |
|---|---|
| Za darmo | 10-15% zwrotu lub stała opłata |
| Wymaga znajomości niemieckiego | Po polsku, obsługa klienta |
| Sam zbierasz dokumenty i wypełniasz | Firma prowadzi Cię przez proces |
| Musisz znać przepisy | Specjaliści wiedzą co odliczyć |
Moja rada: Jeśli to Twój pierwszy raz i nie znasz niemieckiego - skorzystaj z firmy. Opłata 100-200€ jest niczym w porównaniu do 1.500€ zwrotu. Potem, jak już będziesz wiedział jak to działa, możesz spróbować sam.
Najczęściej zadawane pytania
Średnio 1.000-2.000€ rocznie. Przy pracy sezonowej, dużych dojazdach lub podwójnym gospodarstwie domowym może być nawet więcej. Niektórzy odzyskują ponad 3.000€.
Najważniejsze: Lohnsteuerbescheinigung (roczne zaświadczenie od pracodawcy), Twój Steuer-ID (numer podatkowy), dokumenty o kosztach (rachunki za narzędzia, bilety, umowa najmu). Niektóre firmy potrzebują też kopii paszportu.
Zazwyczaj 2-6 miesięcy od złożenia zeznania. W szczycie sezonu (marzec-lipiec) może być dłużej. Finanzamt wysyła decyzję (Steuerbescheid) a pieniądze przelewają na konto.
Tak! Przy dobrowolnym zeznaniu masz 4 lata. W 2026 możesz jeszcze rozliczyć lata 2022-2025. Za 2021 już niestety za późno. Warto nadrobić zaległości!
Szukasz pracy w Niemczech?
U nas znajdziesz legalne oferty z dobrym wynagrodzeniem - i pomożemy ze wszystkimi formalnościami!
Zobacz oferty pracy
Przeczytaj też
